В первом полугодии 2026 года специалисты Банка России выявили в Республике Крым две организации и одно физическое лицо с признаками нелегальной финансовой деятельности. За аналогичный период прошлого года в регионе была обнаружена только одна незаконно работающая компания.
Среди выявленных нарушителей – организация, незаконно использующая наименование «микрокредитная компания», псевдоломбард, предлагающий услуги через интернет, и физическое лицо, предоставляющее займы гражданам под залог жилья. Все эти субъекты не состоят в реестрах Банка России и не поднадзорны регулятору. Обращение к нелегалам несет риск потери не только средств, но и имущества.
Также в первом полугодии в регионе прослеживается тенденция перехода нелегальных кредиторов, ранее действовавших в форме индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, в сферу частных займов между физлицами. Такие сделки все чаще заключаются под залог недвижимости, стоимость которой многократно превышает сумму займа. Выдача денег происходит наличными или перечислением со счетов физических лиц или ИП, нередко – дистанционно, через посредников и цепочку последовательных сделок, что исключает личный контакт сторон. По оценкам Банка России, в подобных схемах кредиторов интересует не столько возврат процентов, сколько возможность отсудить заложенное имущество.
Помимо этого, на территории Крыма продолжает работать межрегиональная сеть комиссионных магазинов «Удача», где различные индивидуальные предприниматели предлагают гражданам получить заем под залог движимого имущества, маскируя его договором комиссии с авансированием и правом обратного выкупа. По сути, такие сделки являются скрытыми договорами займа и заключаются для обхода законодательства. Они влекут для граждан риски чрезмерных процентных ставок и потери имущества.
«Мы отмечаем, что нелегальные кредиторы все чаще выдают займы не от компании, а от физического лица, при этом стараются действовать дистанционно, чтобы избежать личного контакта, или маскируют займы под договоры комиссии. Особенно опасно, когда под залог берется единственное жилье – в случае просрочки человек может остаться без крыши над головой, – поясняет управляющий Отделением Банка России по Республике Крым Андрей Перетокин. – Рекомендую перед подписанием договора всегда проверять кредитора в реестрах на сайте регулятора. Если организации там нет – лучше воздержаться от сделки, какой бы выгодной она ни казалась».
Проверить легальность финансовой организации можно на официальном сайте регулятора в «Реестры участников финансового рынка». Также можно обратиться к компаний с выявленными признаками нелегальной финансовой деятельности.
Читать далее...
